A Magyar Nemzeti Banknak (MNB) a figyelo.hu-hoz elküldött közleménye szerint a jegybank témavizsgálatot végzett öt banknál és két fióktelepnél a tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos pénzmosási kockázatok, kockázatkezelő intézkedések, pénzmosási kontrollok ellenőrzésére.
Az érintett bankok listája
Az érintett pénzintézetek a Citibank Europe plc. Magyarországi Fióktelepe, a Gránit Bank Zrt., az ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe, az MKB Bank Nyrt, az OTP Bank Nyrt, az UniCredit Bank Hungary Zrt. és a Sberbank Magyarország Zrt. voltak, az utóbbinak időközben a jegybank 2022. március 2-i határozatával visszavonta a tevékenységi engedélyét és elrendelte a végelszámolását. A jegybank szakemberei a 2018. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintették át. A vizsgálat célja annak feltárása volt, hogy a pénzügyi intézmények kellő alapossággal járnak-e el a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenységük során, azonosítják-e a tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos kockázatokat, és megfelelő ellenőrzési eljárásokat alkalmaznak-e ezek csökkentésére. Az MNB vizsgálata hiányosságokat tárt fel azzal kapcsolatban is, hogy egyes hitelintézetek a pénzmosásgyanús esetekre milyen bejelentési gyakorlatot alkalmaznak.
Baj volt a szűrőrendszerrel
Az MNB szakértői jogsértőnek találták, hogy a hitelintézetek egy részénél nem megfelelően működött a pénzmosási kockázatot hordozó tranzakciókat jelző szűrőrendszer. Emellett egyes bankok a szűréshez használt forgatókönyvek alapjául szolgáló gyakorlatokat sem dokumentálták megfelelően, azok nem feleltek meg a hatályos jogszabályoknak. A feltárt hiányosságok miatt az MNB 2021. december végén összességében 158,2 millió forint bírságot szabott ki a hét pénzpiaci szereplőre és 2022. április-májusi határidőkkel kötelezte a pénzintézeteket a feltárt hiányosságok kijavítására. Az idei első félévben az MNB szakemberei meggyőződtek arról, hogy a vizsgálatban érintett hitelintézetek teljes körűen eleget tettek az előírt intézkedéseknek. A bankok a hiányosságokat pótolták és szabályozási struktúrájuk már képes a tranzitszámla-kockázatok észlelésére és kiküszöbölésére.
Fotó: Figyelő
