A Magyar Nemzeti Bank (MNB) témavizsgálatot végzett a Citibank Europe plc. Magyarországi Fióktelepénél, a Gránit Bank Zrt.-nél, az ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepénél, az MKB Bank Nyrt.-nél, az OTP Bank Nyrt.-nél, a Sberbank Magyarország Zrt.-nél (amelynek viszont időközben a jegybank 2022. március 2-i határozatával visszavonta a tevékenységi engedélyét és elrendelte a végelszámolását), valamint az UniCredit Bank Hungary Zrt.-nél a tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos pénzmosási kockázatok, kockázatkezelő intézkedések, pénzmosási kontrollok ellenőrzésére 2018. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakra nézve. A cél annak feltárása volt, hogy a pénzügy intézmények kellő alapossággal járnak-e el a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése terén, azonosítják-e a tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos kockázatokat, s megfelelő eljárásokat, kontrollokat alkalmaznak-e ezek csökkentésére.
Hiányosságok feltárása
Jogsértőnek bizonyult, hogy a hitelintézetek egy része nem megfelelően paraméterezte a pénzmosási kockázatot hordozó tranzakciókat jelző szűrőrendszert. Emellett egyes bankok esetében a szűréshez használt szcenáriók alapjául szolgáló logikák dokumentálásának gyakorlata sem felelt meg a hatályos jogszabályoknak. A feltárt hiányosságok miatt az MNB 2021. december végén összességében 158,2 millió forint bírságot szabott ki a hét piaci szereplőre, és 2022 április-májusi határidőkkel kötelezte azokat a feltárt hiányosságok kijavítására. 2022 első félévében kiderült, hogy a vizsgálatban érintett hitelintézetek teljeskörűen eleget tettek az előírt intézkedéseknek, a hiányosságokat pótolták és szervezeti, szabályozási struktúrájuk révén képesek a tranzitszámla-kockázatok észlelésére és kiküszöbölésére.
Az MNB által kiszabott bírságok
Intézmény |
Bírságösszeg |
Citibank Europe plc. Magyarországi Fióktelepe |
2,25 |
Gránit Bank Zrt |
6,0 |
ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe |
0,6 |
MKB Bank Nyrt. |
46,875 |
OTP Bank Nyrt. |
33,75 |
Sberbank Magyarország Zrt. |
35,625 |
UniCredit Bank Hungary Zrt. |
33,125 |