Az MNB bírságai után javítottak a bankok

Hírek Sz. H.
Valamennyi hitelintézet kijavította azokat a hibákat, jogszabálysértéseket, amelyeket az MNB egy témavizsgálata nyomán tavaly év végén állapított meg náluk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozási kockázatok azonosítása, kezelése és csökkentése kapcsán. A jegybank az érintett öt bank és két fióktelep számára összesen 158,2 millió forint bírságot szabott ki.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) témavizsgálatot végzett a Citibank Europe plc. Magyarországi Fióktelepénél, a Gránit Bank Zrt.-nél, az ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepénél, az MKB Bank Nyrt.-nél, az OTP Bank Nyrt.-nél, a Sberbank Magyarország Zrt.-nél (amelynek viszont időközben a jegybank 2022. március 2-i határozatával visszavonta a tevékenységi engedélyét és elrendelte a végelszámolását), valamint az UniCredit Bank Hungary Zrt.-nél a tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos pénzmosási kockázatok, kockázatkezelő intézkedések, pénzmosási kontrollok ellenőrzésére 2018. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakra nézve. A cél annak feltárása volt, hogy a pénzügy intézmények kellő alapossággal járnak-e el a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése terén, azonosítják-e a tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos kockázatokat, s megfelelő eljárásokat, kontrollokat alkalmaznak-e ezek csökkentésére.

Hiányosságok feltárása

Jogsértőnek bizonyult, hogy a hitelintézetek egy része nem megfelelően paraméterezte a pénzmosási kockázatot hordozó tranzakciókat jelző szűrőrendszert. Emellett egyes bankok esetében a szűréshez használt szcenáriók alapjául szolgáló logikák dokumentálásának gyakorlata sem felelt meg a hatályos jogszabályoknak. A feltárt hiányosságok miatt az MNB 2021. december végén összességében 158,2 millió forint bírságot szabott ki a hét piaci szereplőre, és 2022 április-májusi határidőkkel kötelezte azokat a feltárt hiányosságok kijavítására. 2022 első félévében kiderült, hogy a vizsgálatban érintett hitelintézetek teljeskörűen eleget tettek az előírt intézkedéseknek, a hiányosságokat pótolták és szervezeti, szabályozási struktúrájuk révén képesek a tranzitszámla-kockázatok észlelésére és kiküszöbölésére.

 

Az MNB által kiszabott bírságok

Intézmény

Bírságösszeg
(millió Ft)

Citibank Europe plc. Magyarországi Fióktelepe

2,25

Gránit Bank Zrt

6,0

ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe

0,6

MKB Bank Nyrt.

46,875

OTP Bank Nyrt.

33,75

Sberbank Magyarország Zrt.

35,625

UniCredit Bank Hungary Zrt.

33,125

Ezek is érdekelhetnek

További híreink