A legnagyobb hazai nyugdíjpénztár tagjai a 2019-es egyéni befizetéseik, és az idei évben először a tavalyi munkáltatói hozzájárulások után 20 százalékos adó-visszatérítésre jogosultak, melynek pontos összegéről, de legfeljebb 150 000 forintról az OTP Nyugdíjpénztár még az év elején küldött tájékoztatást minden pénztártagja számára – derül ki a bank közleményéből.
2020-ban az előző évhez képest több mint 50 százalékkal 3,3 milliárd forintról 4,5 milliárd forintra nőtt a visszatéríthető összeg nagysága elsősorban a munkáltatói hozzájárulások után járó összegnek köszönhetően.
Érdemes tehát figyelmesen kitölteni, vagy ellenőrizni az adóbevallásokat.
A visszatérítések kapcsán Nagy Csaba, az OTP Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója kiemelte:
„2019-ben ismét rekordösszegű, 17,5 milliárd forintnyi egyéni befizetés érkezett pénztárunkhoz, tagjaink ekkora összeggel járultak hozzá saját, anyagi gondoktól mentes nyugdíjas éveikhez. Ez több mint 6 százalékos bővülés az előző évhez képest. Ugyanakkor az adó-visszatérítések összege jelentősen nőtt a tavalyi évhez viszonyítva, hiszen már a munkáltatói hozzájárulások után is igényelhetik a pénztártagok a 20 százlékot. Ez egyfelől ismét megmutatja, hogy mennyire jó befektetés lehet a nyugdíjpénztári megtakarítás, másrészt kiemeli a munkáltatók szerepének fontosságát, ha a sikeres nyugdíjcélú megtakarításokról van szó.”
Fontos határidő közeleg
Már csak néhány napig, május 20-a éjfélig nyújthatják be, vagy hagyhatják jóvá adóbevallásukat azok a pénztártagok, akik a tavalyi évben akár egyénileg, akár munkáltatójuknak köszönhetően gyarapították nyugdíjcélú megtakarításaikat.
A hibátlanul kitöltött és beküldött adóbevallás elfogadása után 30 napon belül a választott pénztári számlára írják jóvá az adó-visszatérítés összegét.
Az adó-visszatérítésekről
Az adó-visszatérítés összegét nem terheli költség levonás, az teljes egészében a pénztártag egyéni számláján kerül jóváírásra. Amennyiben a pénztártag több önkéntes pénztár tagja, abban az esetben is csak egy, a tárgyévben már létező olyan önkéntes pénztári számlára kérheti az adó-visszatérítés átutalását, amelynél – a pénztár igazolása alapján – történt a bevallást érintő évben befizetés. Az önkéntes nyugdíjpénztári, egészségpénztári és önsegélyező pénztári befizetések adókedvezménye továbbra is összevonandó, és az együttes adó-visszatérítés mértéke nem haladhatja meg az évi 150 ezer forintot.
Változás a korábbi gyakorlathoz képest, hogy 2019-től a munkáltatói befizetések után is jár a 20 százalék adó-visszatérítés, maximum 150 ezer forint, amit az idei adóbevallási időszakban lehet érvényesíteni.
