Az elmúlt évek trendje alapján az év utolsó heteiben kötik a magyar megtakarítók a legtöbb nyugdíjcélú szerződést, hiszen ilyenkor válik sürgetővé, hogy kihasználják a három megtakarítási formával – nyugdíjbiztosítással, önkéntes nyugdíjpénztárral, nyugdíj-előtakarékossági számlával – elérhető évi 20 százalékos adójóváírást, ami legfeljebb 280 ezer forint extra bevételt jelent évente.
Jellemzően az utolsó negyedévben érkezik be az éves nyugdíjbiztosítási díjbevételek 30 százaléka a biztosítókhoz. 2023-ban annyiban speciális volt a helyzet, hogy a július 1. előtt elindított megtakarítások esetén a befektetésekre kivetett 13,5 százalékos szocho biztosan megspórolható volt, így sokan, akik megtakarítás indítását tervezték az év hátralevő részében, előrehozták ezt az elhatározásukat
– értékeli Veres Patrik, a GRANTIS szakértője a szocho biztosítói megtakarításokra gyakorolt hatását.
A független alkusz ugyanakkor nem érzékeli, hogy a szocho visszavetette volna az év végi megtakarítási kedvet: idén december 1. és 20. közötti időszakban közel 10 százalékos növekedést tapasztal az előző év azonos időszakához képest a megkötött nyugdíjcélú megtakarítási szerződések darabszámában. Hasonlóan látják a helyzetet a biztosítók a díjbevétel terén is.
Fotó: PuzzlePix/Shutterstock
